Dividenden versus meerwaarden
Investeringen verschillen in termen van hun opbrengsten of rendementen als vermogenswinsten of dividenden. Beide zijn hulpmiddelen voor het opbouwen van rijkdom, maar dat is waar de gelijkenis eindigt.
Wanneer beleggers beleggingen verkopen voor meer dan het oorspronkelijk gekochte bedrag, wordt het verschil tussen de waarden vermogenswinst genoemd. Als u bijvoorbeeld een aandeel koopt voor USD 2000 en het verkoopt voor USD 2500, zult u een meerwaarde van USD 500 realiseren.
Periodieke rentebetalingen van de uitgevende onderneming van het aandeel gedurende de periode van eigendom worden dividenden genoemd. Meerwaarden worden heel anders behandeld dan dividendrendementen.
Terwijl investeringen in prijs stijgen door kapitaalgroei, of bedrijven een deel van hun winst aan dividenden betalen als dividenden. Dus terwijl kapitaalwinsten rendement opleveren, leiden dividenden tot opbrengsten. Terwijl de aandeelhouders de inkomsten onmiddellijk ontvangen in het geval van dividenden, vloeien meerwaarden voort uit de verkoop van de investering en niet eerder.
Dividenden versus meerwaarden - verschillen
Verdienen : Prijswaardering / meerwaarden en dividenden zijn twee zeer verschillende kanten van dezelfde medaille; elk tellen om bepaalde redenen. Bij belastingaangiften worden vermogenswinsten bijvoorbeeld heel anders belast dan dividenden. In veel landen zoals Canada worden vermogenswinsten tegen een lager tarief belast, waardoor mensen de voorkeur geven aan groei boven dividendopties.
Uitgaven : Maar als het gaat om uitgaven, ontstaat er een heel ander scenario waarbij mensen beleggingsinkomsten uitgeven (dividenden en belangen) en de hoofdsom (vermogenswinst) niet raken. Studies door professoren van Harvard, NYU en Stanford University hebben aangetoond dat consumptie sterker reageert op rendementen als dividenden in plaats van meerwaarden.
Het concept van mentale emmer werkt hier omdat dividend en rente worden gezien als meer duurzame en permanente bronnen van inkomsten die kunnen worden geconsumeerd zonder de rijkdom te schaden, terwijl kapitaalwinsten niet permanent zijn, dus het intrekken ervan zal een negatief effect hebben op de totale rijkdom. Het plaatsen van de twee in 2 zeer verschillende categorieën houdt rekening met verschillende reacties daarop.
Banden opbouwen: aandelen met een hoog rendement en lage rendementen
De paradox van beleggen in dividenden is dat veel beleggers hoogrentende aandelen kiezen met het idee dat ze het beter zullen doen dan de laagrentende aandelen. Hoewel dit op de korte termijn waar kan zijn, is dit niet noodzakelijk op de lange termijn.
Diversificatie van uw portefeuille daarentegen zal het rendement maximaliseren en risico's minimaliseren. Het nastreven van hogere rendementen in de vastrentende wereld brengt geen klein risico met zich mee! Het nadeel is dat risico wordt gecompenseerd door hogere opbrengsten voor de verschillende soorten risico's:
- Standaard risico
- Renterisico
- Inflatierisico
Maar het nadeel is dat obligaties met een hogere opbrengst ook een hoger risico inhouden. Het achtervolgen van hoogrentende effecten om van de rente te leven, kan tot uw financiële ondergang leiden als het risicoprofiel boven beheersbare proporties stijgt.
Beleggers moeten ook oppassen voor variaties in belastingen. Terwijl dividend in aandelen en meerwaarden in veel gevallen tegen hetzelfde tarief worden belast, zijn obligaties een heel ander verhaal.
Het verhogen van het rendement van de portefeuille zal ook de belastingaanslag verhogen. Daarom is het veel beter om naar een gediversifieerde portefeuille te gaan dan je eieren in één mand te stoppen en een hoog rendement te verwachten, simpelweg omdat de effecten een hoge opbrengst hebben.
Aanbevolen cursussen
- Fusies en overnames Trainingscursus
- Geavanceerde Accounting Training
- Financiering voor niet-financiële online training
- Certificatiecursus financieel management
Gewone aandelen, ongewone dividenden
Momenteel zijn bedrijven wettelijk niet verplicht om dividend uit te keren op gewone aandelen, zelfs als ze winstgevend zijn. Wanneer het nettoresultaat groeit, moet de onderneming het dividend verhogen.
Gewone en preferente aandelen leveren dividenden op. De meeste bedrijven betalen elk kwartaal dividenden. Dividenden die vrij gul zijn, worden uitbetaald door bepaalde aandelen die inkomstenaandelen worden genoemd, omdat ze een stabiel rendement garanderen. Een kers op de taart is het extra rendement in de vorm van meerwaarden.
Kapitaalwinst: winst behalen op kapitaalwaardering
Bij het kopen van een aandeel kunnen beleggers hopen dat de waargenomen waarde van het bedrijf zal stijgen. Dit leidt alleen tot meerwaarden als aandelen later tegen een hogere prijs worden verkocht.
Laag kopen en hoog verkopen op de korte termijn wordt handel op korte termijn genoemd. Omgekeerd gebeurt groei in de loop van de tijd via groeiaandelen. Ze worden als een betere optie beschouwd omdat veel inkomensaandelen soms zeer lage / nul dividenden uitkeren.
Het komt erop neer dat aandelen worden gekocht om te beleggen. Een evenwicht tussen inkomsten en groei is uiteindelijk de manier om het beste van beide werelden te krijgen. Aandelenmarkt creëert rijkdom door kapitaalgroei (groei) of uitbetalingen (dividenden).
Maar het is belangrijk om te onthouden dat dividenden een onbezongen held zijn in de beurssaga vanwege hun betrouwbaarheid.
Is beleggen via dividenden een betere manier om uw nestei te verhogen? De economische omgeving is net zo belangrijk als de diversificatie van de portefeuille.
Het tellen van uw kippen voordat ze uitkomen, kan rampzalige gevolgen hebben op de financiële markten. Wereldwijde onzekerheden maken dividenden aantrekkelijk.
Focussen op bedrijven met gezonde dividenden en ongezonde groei kan uw financieel welzijn schaden. Meerwaarden (op korte of lange termijn) zijn even belangrijk. Houd ook rekening met de fiscale implicaties van kapitaalwinsten en dividenden bij het plannen van de investeringsstrategie.
Investeerstijl: de sleutel tot financieel succes
De stijl van beleggen is een belangrijke bepalende factor voor het feit of men moet streven naar dividenden of vermogenswinsten van de aandelen. Dividend betalende aandelen bieden een minimaal jaarinkomen dat een maximaal rendement biedt in vergelijking met geldmarktrekeningen, spaarrekeningen of obligaties.
Maar als het wegwerken van schommelingen in de aandelenkoers een haalbare propositie is voor beleggers met een lange tijdshorizon, zijn kapitaalwinsten of groeiopties een veel betere keuze.
Groeioptie geeft de winst aan die men maakt om herbelegd te blijven. Winsten samen met kapitaal worden belegd in aandelen die contant geld verdienen. NAV van groei- en dividendopties is niet hetzelfde.
Wat de optie voor herinvestering van dividend betreft, worden winsten als eenheden verdeeld tegen de heersende NIW in plaats van contanten. Herinvestering van dividend is daarom gelijk aan kapitaalgroei voor aandelenfondsen.
Dus, welke optie is betere groei of dividend? Geldbehoefte, tijdsbestek en belastingefficiëntie zijn de sleutel tot dat antwoord.
Belastingefficiëntie is vaak de doorslaggevende criteria. Aandelenfondsen zijn meer geschikt voor de lange termijn, vooral omdat vermogenswinsten op lange termijn belastingvrij zijn. Risicotolerantie is ook een cruciale factor. Als u risicoafkerig bent, zijn uitbetalingen de manier om winst te maken.
Beleggingsfondsen: groei versus dividend
NAV van dividendopties zijn lager dan groeioptie. Dus voor dezelfde set aandelen en obligaties is de aard van de winstverdeling anders. Gedrag, doelstelling, fondsbeheerder en prestaties kunnen gemeenschappelijk zijn, maar de manier van leveren van rendement is enorm verschillend. Dus waar hangt rendement van af?
Groeimogelijkheid : met deze optie ontvangt u geen rendement in de tussenliggende periode. Betalingen worden niet verkregen in de vorm van rente, winst, bonus of dividenden. Rendement is gewoon het verschil tussen de koop- en verkoopprijs, net als goud.
Bij groei-opties zijn gouden voordelen mogelijk door het verschil tussen de kostprijs (NIW op de datum van investering) en de verkoopprijs (NIW van de verkoopdatum).
Als u bijvoorbeeld 100 eenheden van een MF-regeling bij NAV van INR 50 hebt gekocht en dit heeft verkocht toen de NAV met INR 70 steeg om een rendement van INR 7000 te behalen.
Tussendoor wordt er niet uitbetaald. Als u rendement op periodieke intervallen wilt, gebruik dan de dividendoptie. Over het algemeen is het de doelstelling van investerings- en belastingoverwegingen die de aard van de beleggingspraktijken bepalen.
Rijkdom kan alleen worden gecreëerd als je het laat groeien. Als u van plan bent om voor een korte periode te beleggen, zijn schuldfondsen de juiste keuze. Compounding werkt hier voor u.
Voor beleggingen van minder dan een jaar zijn beleggingen in schuldfondsen vereist, men kan kiezen voor een dividendoptie of een optie voor herinvestering van dividend, voornamelijk met betrekking tot fiscale overwegingen.
Dividenden die worden betaald wanneer iemand beleggingsfondsen koopt, worden uitkeringen genoemd. Er zijn twee soorten uitkeringen: dividend en meerwaarde. Dit zijn de twee belangrijkste soorten distributie of contant geld terugbetaald als eigenaar van aandelenportefeuilles.
Belastingstijden? Hier is wat verlichting!
Dividenden en vermogenswinsten verschillen nogal van elkaar. Het grootste verschil tussen deze twee soorten distributies is dat beide heel verschillend worden belast. Meerwaarde verwijst naar winst die wordt gerealiseerd na de verkoop van een aandeel. Als iemand individuele aandelen bezit
Het verschil tussen een meerwaarde en een dividend is vrij eenvoudig. Een dividend is een geplande uitbetaling die doorgaans wordt gecreëerd wanneer de afzonderlijke aandelen in de portefeuille dividenden uitkeren.
De beleggingsfondsbeheerder zal deze dividenden vervolgens volgens een gepland schema doorgeven aan de individuele beleggers. Een meerwaarde wordt gecreëerd op het verkooppunt. Het grootste verschil tussen de twee is de manier waarop ze worden belast.
Meerwaarde verwijst naar de winst die wordt gerealiseerd na verkoop van het aandeel. Als iemand individuele aandelen bezit die worden verkocht, moet vermogenswinstbelasting worden betaald. Dividendinkomsten worden belast tegen verschillende tarieven, meestal het gebruikelijke inkomstenbelastingtarief.
Het belastingschema voor meerwaarden verschilt ook van dividendinkomsten. Als u tijd hebt om te belasten, is diversificatie een goede manier om de belastingverplichting te verlagen.
Bekijk de verdeling van de totale uitkering om te zien welk deel afkomstig is van dividenden en welk van meerwaarden. Zoek een evenwicht tussen de twee.
Sommige MF's betalen contanten als dividenden binnen het kwartaal of het jaar. Anderen betalen aan het einde van het jaar kapitaalwinsten ineens uit. Ongeplande meerwaarde-uitkeringen kunnen ook het gevolg zijn.
Raadpleeg de belastingadvocaat of CA om uw individuele belastingtarief te berekenen. Vermogenswinstbelasting is in het algemeen lager dan het totale persoonlijke belastingtarief. Meerwaarden die worden behaald uit belastingvrije accounts worden niet belast.
Om belasting op vermogenswinsten en dividenden te voorkomen, is passief inkomen verdienen een must. Wees proactief in uw aanpak als u de belastingplicht wilt verminderen.
Dividend Herbelegging versus Dividends:
Fiscaal beleid moet de keuze van de optie voor herbelegging van dividend bepalen en geen enkel ander criterium is zo belangrijk. Als het gaat om de NIW, is er geen verschil tussen dividendoptie en dividendherbeleggingsoptie.
De NAV van de dividendoptie prima is ook van toepassing op de optie Dividend herbeleggen. Onder de herbeleggingoptie, in plaats van fysieke ontvangst van dividend in de bank, ploegt MF het terug bij de bron door toewijzing van extra eenheden in de regeling aan de belegger.
Beleggingsfonds ploegt terug bij de bron door toewijzing van extra eenheden binnen de regeling aan de belegger. Hetzelfde had ook kunnen worden bereikt na ontvangst van het dividend.
De cheque moet worden verlaagd om het dividendbedrag in de regeling te investeren - dit is het enige verschil in tijdwinst.
Beleggingsfondsen moeten bepaalde vragen stellen om ervoor te zorgen dat ze goed op weg zijn naar de weg naar groei.
Q.1: Is deze investeringsbelasting efficiënt?
Q.2: Verlaagt de investering de belastingverplichting?
Q.3: Zal deze investering in waarde groeien?
Q.4: Biedt het regelmatig rendement?
V.5: Is er waardering voor de geïnvesteerde waarde?
Er zijn verschillende soorten afwegingen. Hoe hoger het risico, hoe meer rendement. Als beleggingen regelmatig inkomen opleveren, is er geen waardering voor de belegde waarde.
Als een belegging wordt gekozen om potentieel voor waardering te bieden, ontbreekt het aan reguliere inkomsten in de vorm van dividenden. Kies tussen aandelenfondsen en dividendoptie om reguliere inkomsten te verkrijgen.
Om kapitaalgroei in de schuldportefeuille te krijgen, kunnen beleggers een schuldfonds kopen en kiezen voor een groeioptie. Als reguliere inkomsten het doel zijn, kunnen beleggers aandelenfondsen kopen en de dividendoptie selecteren.
Als u de voordelen van meerwaarden en dividenden wilt, zijn MF's de juiste keuze. Kies tussen dividend- en groeiopties op basis van fiscale implicaties.
Conclusie
Dividend of groei? Meerwaarden of dividenduitkering? Kapitaalgroei of stabiel rendement? Zoals elke andere keuze in het leven, heeft het kiezen tussen dividend en groei-opties zijn eigen set voordelen en valkuilen voor elke genomen beslissing.
Kies verstandig zodat investeringen een bron van welvaart en een pad naar groei zijn. Er zijn veel beleggingsvehikels om groei te stimuleren, maar MF's bieden groei en dividenden, stabiliteit en diversificatie en rendement plus kapitaalgroei alleen als u de juiste keuze maakt.
Aanbevolen artikelen
Hier zijn enkele artikelen die u zullen helpen om meer details te krijgen via de link.
- Alles wat u wilde weten over vermogensbeheer in India
- Beleggingsfonds en Exchange Traded Fund
- 10 dingen om te weten over beleggingsfondsen
- Aandelen versus opties - wat zijn de voordelen
- Voordeel Verschillende soorten beleggingsfondsen (Futures Guide)
- Groeiaandeel versus waardeaandeel: wat zijn de verschillen
- Capital Gain FormulaCalculator (voorbeelden met Excel-sjabloon)