Hedge Fund versus Mutual Fund - Beste 9 verschillen om te leren

Verschil tussen hedgefonds versus beleggingsfonds

Een hedgefonds is een investeringspartnerschap dat een portefeuille van beleggingen onderhoudt om rendement te genereren via geavanceerde investerings- en risicobeheerstrategieën. Het fonds zamelt kapitaal in via private plaatsing en bundelt het geld van enkele gekwalificeerde rijke beleggers samen met het geld van de fondsbeheerder. Een beleggingsfonds is een beleggingsinstrument waarin een groot aantal beleggers hun geld bundelt voor het benutten van de voordelen van diversificatie en het beheer van expertfondsen. De minimale investeringsniveaus zijn meestal erg laag en betaalbaar voor particuliere beleggers met een beperkt besteedbaar inkomen.

Laten we Hedge Fund vs Mutual Fund eens nader bekijken in deze post.

Hedge Fund versus Mutual Fund Infographics

Hieronder staat het top 9 verschil tussen Hedge Fund en Mutual Fund

Een belangrijk verschil tussen Hedge Fund versus Mutual Fund

Hieronder is de lijst met punten die het verschil beschrijven tussen Hedge Fund en Mutual Fund

Hoewel hedgefonds een investeringspartnerschap is dat fondsen consolideert van enkele gevestigde investeerders die mogelijk vermogende particulieren (HNI's), pensioenfondsen, schenkingsfondsen enz. Zijn, zijn beleggingsfondsen beleggingsvehikels die geld bundelen van verschillende particuliere beleggers die diversificatie van hun belegging zoeken en professioneel beheer van hun fondsen voor het genereren van hogere rendementen met een lager risico
Hedgefondsen worden gekenmerkt door het kleine aantal grote investeringen dat minimaal Rs 1 crore kan zijn voor elke belegger, terwijl beleggingsfondsen een groot aantal kleine investeringen vormen die zo laag kunnen zijn als Rs 500 voor een belegger
Het doel van een hedgefonds is om het rendement van de investering te maximaliseren, terwijl het doel van het beleggingsfonds is om rendement te genereren bovenop het risicovrije rendement / benchmarkrendement
Hedgefondsbeheerders hebben een aanzienlijk deel van het fonds via hun belegging, terwijl beheerders van beleggingsfondsen niet verplicht zijn om in het fonds te beleggen
Hedgefondsen zijn vrijwel niet gereguleerd en kunnen daarom een breed scala aan risicovolle strategieën volgen zonder dat openbaarmaking van informatie vereist is. Beleggingsfondsen zijn sterk gereguleerd, waarbij de veiligheid van beleggers de belangrijkste vereiste is. Daarom moeten deze fondsen binnen de gestelde doelen strategieën nastreven en zorgen voor regelmatige openbaarmaking van prestaties.
Hedgefondsbeheerkosten zijn gebaseerd op een prestatie van activa en werken meestal op 2/20 basis, bestaande uit 2% kosten als jaarlijkse beheerskosten en 20% van de nettowinst. Hedgefondsbeheerders delen de verliezen niet. Voor beleggingsfondsen zijn beheervergoedingen gebaseerd op een percentage beheerd vermogen
Hedgefondsinvesteringen hebben meestal een lock-in periode van 3 jaar waarna terugbetaling in blokken plaatsvindt. De meeste beleggingen in beleggingsfondsen (open-end fondsen) kunnen gemakkelijk worden teruggekocht met een veel lagere lock-in periode, daarom zijn ze relatief meer liquide instrumenten
Beleggingsfondsen moeten dagelijks worden geprijsd (intrinsieke waarde) en moeten driemaandelijks informatie over de activaspreiding verstrekken, terwijl hedgefonds dergelijke verplichtingen niet heeft
Hedgefondsen kunnen selectief hun memorandum voor private plaatsing beschikbaar stellen aan potentiële beleggers, terwijl beleggingsfondsen hun prospectus op verzoek beschikbaar moeten stellen.
De minimale investeringsniveaus zijn over het algemeen zeer hoog; daarom is het niet bedoeld voor kleine particuliere beleggers. De fondsbeheerder gebruikt de gepoolde middelen om voor een gemeenschappelijk doel te beleggen in een gediversifieerde mand met verhandelbare effecten op een kapitaalmarkt zoals aandelen, obligaties, geldmarktinstrumenten, enz.
Beleggingsfondsen zijn strikt gereguleerd en kunnen niet afwijken van hun doel of hun bereik van toegestane strategieën / effecten. Hedgefondsen zijn niet strikt gereguleerd en kunnen daarom zeer agressief worden beheerd voor het genereren van hoge rendementen.
Een risicofactor is ook zeer hoog voor deze fondsen, omdat een reeks strategieën zoals short selling van effecten, handel in complexe derivaten, investeringen in deep discount-effecten, hefboomwerking (lenen) gebruiken om het rendement te verhogen, enz. Worden ondernomen om het rendement te verbeteren.

Head-to-Head vergelijking tussen hedgefonds versus beleggingsfonds

Hieronder vindt u de beste vergelijking tussen Hedge Fund versus Mutual Fund

De basis voor vergelijking tussen hedgefonds versus beleggingsfonds	Hedge Fund	Beleggingsfonds
Betekenis	Investeringspartnerschap tussen enkele gevestigde investeerders die veel geld bijeenbrengen voor hoog risico, investeringen met een hoog rendement	Beleggingsinstrument dat besparingen van particuliere beleggers bundelt voor gediversifieerde investeringen door de professionele fondsbeheerder
Beleggers / eigenaren	Weinig gekwalificeerde beleggers, een aantal van 100 tot 500	Duizenden kleine en particuliere beleggers met beperkt besteedbaar inkomen
Minimale investering	Erg groot	Relatief veel kleiner
Managementstijl	Zeer agressief met geavanceerde strategieën, dus rendementen en risico's zijn zeer hoog	Minder agressief management, dus rendement en risico's zijn relatief veel lager
Flexibiliteit	Manager kan belangrijke veranderingen aanbrengen in strategieën naar eigen goeddunken, kan short verkopen, arbitrage gebruiken, derivaten, leverage etc.	De manager moet zich houden aan de strategie die bij de initiatie is vastgesteld
Management fess	Duurder	Relatief minder duur
Regulatie	Licht geregeld	Strikt gereguleerd
Transparantie	Beperkte, openbaarmaking van informatie alleen aan de belegger	Openbaarmaking van resultaten verplicht op regelmatige basis
Een bijdrage van de fondsbeheerder	Verplicht, een substantiële investering van de fondsbeheerder	Niet verplicht

Hedge Fund vs Mutual Fund - Laatste gedachten

Zowel Hedge Fund versus Mutual Fund zijn beleggingsvehikels waarbij veel beleggers betrokken zijn die hun geld poolen voor professioneel beheer en beleggen in een portefeuille van beleggingen. Behalve deze gelijkenis tussen Hedge Fund en Mutual Fund, verschillen deze fondsen in elk ander aspect vanwege het verschil in tempo en de gevolgde strategieën. In tegenstelling tot beleggingsfondsen houden hedgefondsen grote minimale beleggingen in en staan ze alleen open voor erkende beleggers met een hoog eigen vermogen van meer dan $ 1, 5 miljoen of een inkomen van meer dan $ 200.000 per jaar. Omdat ze vrijwel ongereguleerd zijn, kunnen ze elk bedrag lenen om groot in te zetten en hun rendement te verbeteren. Hedgefondsen kunnen beleggen in elke aandelenklasse, met inbegrip van zeer risicovolle of speculatieve activaklassen die verboden zijn voor beleggingsfondsen zoals verpakte sub-prime hypotheken. Hedgefondsen kunnen ook beleggen in sterk geconcentreerde portefeuilles, in tegenstelling tot beleggingsfondsen die gediversifieerd moeten blijven om de investeringen van beleggers te beschermen. Vanwege deze zeer agressieve managementstijl in het geval van hedgefondsen, zijn de gegenereerde rendementen veel hoger in vergelijking met beleggingsfondsen, zelfs tijdens bear-fasen.

Aldus zijn hedgefondsen betaalbaar en alleen haalbaar voor de financieel welgestelde die agressieve risicozoekers zijn. Omdat het depositieniveau, het risiconiveau en de kostenratio veel hoger zijn met een lage liquiditeit en transparantie, wordt het de eerste keer voor deposanten meestal aangeraden om weg te blijven van deze fondsen totdat ze ervaring hebben opgedaan op het gebied van beleggen. Beleggingsfondsen daarentegen zijn gericht op particuliere beleggers die relatief risicomijdend zijn maar hun geld graag op lange termijn zien groeien.

Dus, als u beperkte middelen of een eerste keer inlegger hebt, moet u gaan voor een beleggingsfonds. Als u rijk genoeg bent om in aanmerking te komen voor een hedgefonds, veel ervaring hebt met beleggingen en graag een risico neemt, kunt u beleggen in een hedgefonds.

Aanbevolen artikelen

Dit is een leidraad geweest voor het grootste verschil tussen Hedge Fund versus Mutual Fund. Hier bespreken we ook de belangrijkste verschillen tussen Hedge Fund en Mutual Fund met infographics en vergelijkingstabel. U kunt ook de volgende artikelen bekijken -