Dat gezegd hebbende, beleggingsfondsen bieden veel voordelen die het handelen op aandelen niet biedt. Maar naast deze beleggingsfondsen komen ook de risico's met zich mee. Lees verder om meer te weten te komen over de verschillende soorten beste beleggingsfondsen die momenteel op de markt zijn.
Beleggingsfondsen - verschillende typologieën
Op basis van de aard van de beleggingen kan elk beleggingsfonds het type instrument aangeven waarin het belegt. Dit wordt verder onderverdeeld in aandelenfondsregelingen, gediversifieerde fondsen, vergulde fondsen, geldmarktfondsen, sectorspecifieke, schuldfondsregelingen en indexfondsen.
Terwijl schuldfondsen of -regelingen ook wel inkomstenfondsen worden genoemd, worden gediversifieerde fondsen of regelingen evenwichtige fondsen genoemd. Op basis van het tijdstip waarop de regeling is afgesloten, kunnen de basisbeginselen van beleggingsfondsen ook worden onderverdeeld in open-end en close-end-regelingen. Wanneer er geen specifieke datum is waarop de regeling wordt gesloten, is deze open-end. Dus, terwijl fondsen met een open einde liberaler zijn in hun vooruitzichten, zijn fondsen met een gesloten einde vrij bekrompen!
Op basis van fiscale stimuleringsregelingen kunnen beleggingsfondsen worden onderverdeeld in belastingbesparende en niet in belastingbesparende fondsen. Een andere typologie is mogelijk op basis van periodiciteit / tijdstip van uitbetalingen zoals dividenden. De indeling is als volgt:
- Dividendbetalende fondsregelingen
- Herinvesteringsregelingen
Wat belangrijk is, is dat beleggingsfondsen werken voor de wederzijdse voordelen van investeerders en bedrijven. Schema's kunnen ook in verschillende permutaties en combinaties zijn. Aandelenfinanciering is bijvoorbeeld open-end en kan een dividenduitkeringsplan hebben.
Kijk voordat uw sprong een passend adagium is voor de markten voor beleggingsfondsen. Voorafgaand aan investeringen, moet men duidelijk zijn over de aard van de regeling en per risicoafkeer en periodiciteit van dividenden uit de regeling kiezen.
Aanbevolen cursussen
- Bedrijfsfinanciën online training
- Certificatiecursus aandelenwaardering
- Programma voor derivatenmarkt
- IFRS trainingscursus
Beleggingsfondsen: verschillende soorten
Indexfondsen zijn beleggingsfondsen die beleggen in een effectenportefeuille die de gehele specifieke markt of een deel daarvan vertegenwoordigt. Een voorbeeld hiervan is de gehele aandelenmarkt of een deel ervan, zoals internationale aandelen of kleine bedrijven. Fondsen kunnen worden gebouwd om de prestaties van hun relevante markt te dupliceren. Indexfondsen volgen de indexen van de markt. Deze fondsen zijn betaalbaar geprijsd en gemakkelijk te onderhouden. Een NSE-indexfonds wil bijvoorbeeld hetzelfde rendement bieden als de NSE-index.
Actief beheerde fondsen zijn fondsen die actief worden beheerd door professionals of portefeuillebeheerders die aandelen kiezen die overeenkomen met beleggingsstrategieën. Met betrekking tot de marktindex is het doel van dergelijke fondsen om deze te overtreffen. In plaats van de NSE-index bij te houden, zullen actieve aandelenbeheerders in India bijvoorbeeld proberen de index te overtreffen. Beleggers moeten managers betalen voor hun werk en het is aan de beheerders van beleggingsfondsen om de index te slim af te zijn.
Lifecycle- of target date-fondsen zijn fondsen die beleggen in een combinatie van aandelen en obligaties. Dit zijn in feite beleggingsfondsen die worden gemaakt van beleggingen in andere fondsen. De toewijzing van het fonds aan zijn beleggingen verandert in de loop van de tijd. Naarmate de leeftijd vordert, wordt de belegger niet alleen ouder, maar wordt ook de verhouding tussen geld en aandelen tov obligaties conservatief. Dit werkt echt goed als u een portfoliomanager hebt om de fondsen te controleren.
Lifestyle-fondsen zijn fondsen met een combinatie van aandelen- en obligatiefondsen die niet veranderen in de tijd. Lifestyle-fondsen kunnen matig, agressief of conservatief zijn.
Fiscaal beheerde fondsen zijn beleggingsfondsen die gericht zijn op het handhaven van belastbare vermogenswinsten, plus andere uitkeringen aan fondshouders tot het kleinste percentage.
Evenwichtige fondsen zijn fondsen die beleggen in een combinatie van aandelen en obligaties. Deze fondsen hebben een conservatieve mix van bijna 60% in aandelen en de resterende pre-cut in obligaties meestal. Evenwichtige fondsen zijn een combinatie van groei- en inkomstenfondsen. Ze zorgen voor huidige inkomsten en meer groei later. Dergelijke beleggingsfondsen hebben een lage tot matige stabiliteit. Verder opvallend een gelijkmatige kiel, beloven ze gematigde beleggingsfondsen rendement hoewel de belegger enig risico ervaart.
Inkomensfondsen zijn beleggingsfondsen die beleggen in vastrentende effecten en daarmee een regulier inkomen genereren. Hoewel dit een stabiele optie is, is het niet zonder risico's. Inkomensfondsen rentetarieven zijn tot op zekere hoogte gevoelig.
Openen of sluiten: de vele opties
Een fonds met een korte looptijd heeft vaste aandelen die uitstaan en een looptijd hebben van ongeveer een decennium. Dergelijke fondsen zijn slechts voor een beperkte tijd geopend en worden verhandeld op de beurs met een specifieke terugbetalingsperiode. Open-end fondsen zijn er voor inschrijving gedurende het hele jaar. In tegenstelling tot kortlopende fondsen, zijn deze niet genoteerd aan de beurs. Dit zijn open-endfondsen omdat beleggers de flexibiliteit hebben om hun belegging op elk moment in de tijd te kopen of te verkopen.
Een wereld van mogelijkheden openen: verschillende open fondsen
Schuld / inkomsten regelingen zijn die waarbij een groot deel van het belegbare fonds wordt gekanaliseerd via obligaties, overheidseffecten en schuldinstrumenten. Kapitaalgroei is laag vergeleken met aandelenfondsen. Er is een laag risico verbonden aan dit soort beleggingsfondsen, maar er zijn ook lage rendementen.
Geldmarktfondsenfondsen zijn gericht op behoud van kapitaal, waarbij winsten zullen doorwerken naarmate de rentetarieven op dit soort fondsen hoger zijn dan bij bankdeposito's. Deze fondsen vormen minder risico en zijn zeer liquide. Deze fondsen zijn ideaal voor beleggers die op korte termijn instrumenten willen in afwachting van betere opties. Redelijk rendement is de USP van deze fondsen.
Aandelen- of groeifondsen zijn een populair beleggingsfonds onder particuliere beleggers. Dit kan een investering met een hoog risico op de korte termijn zijn, maar op lange termijn meer dan goedmaken. Voor voordelen op lange termijn is dit het beste open-end fonds.
Indexschema's volgen passieve beleggingsstrategieën en benchmarkindices zoals Sensex en Nifty. Een ander type open-end fondsen zijn sectorfondsen die worden belegd in specifieke sectoren zoals IT, farmaceutica of segmenten van de kapitaalmarkt zoals small, medium en large caps. De risico's zijn groot, maar ook het rendement.
Een ander type open-einde regelingen zijn belastingbesparing die kansen op de lange termijn en belastingvoordelen bieden. Ze noemen Equity Linked Savings-regelingen en hebben een lock-in periode van 3 jaar.
Evenwichtige fondsen zijn een soort open-end fondsen om met regelmatige tussenpozen te genieten van groei en inkomsten en zijn perfect voor beleggers die voorzichtig zijn maar toch risico's nemen.
De investeringskloof veilig sluiten: regelingen voor onderling afgesloten beleggingsfondsen afsluiten
Sluiten-einde beleggingsfondsen zijn die met een bepaalde looptijd en beleggers kunnen slechts gedurende een beperkte periode beleggen tijdens de Aanbodperiode van het Nieuwe Fonds. Dit zijn beschermende beleggingsfondsen die tegelijkertijd kapitaal beleggen en bewaken. Een gesloten beleggingsfonds is kapitaalbescherming. In dit type fonds wordt de hoofdsom gewaarborgd terwijl redelijke rendementen worden geleverd. Een ander kenmerk van dit beleggingsfonds is beleggen in hoogwaardige vastrentende effecten met een beperkte blootstelling aan aandelen.
Fixed Maturity Plans of FMP's zijn beleggingsfondsenregelingen binnen een specifieke looptijd. Schema's omvatten schuldinstrumenten die vervallen in overeenstemming met een bepaalde periode en een rentecomponent van effecten binnen een portefeuille verdienen. De rentecomponent wordt coupons genoemd. Vaste looptijdplannen worden passief beheerd en de kosten voor deze regeling zijn lager dan actief beheerde regelingen.
Interval Mutual Funds: Best of Both Worlds
Werkend binnen de combinatie van open en close-end regelingen, geven ze beleggers de kans om eenheden te verhandelen met vooraf bepaalde intervallen.
Beheer van het beleggingsfonds: actief versus passief onderscheid
Actief beheerde fondsen betekent dat er actieve pogingen zijn van de portfoliomanager om de markt of handelsbenchmarks te verslaan. Passief beheer omvat deelnemingen waarbij de effecten zijn ontworpen om de prestaties van beleggingsfondsen van benchmarkindexen te meten en te repliceren.
One of a Kind: Specialty Funds
Deze fondsen zijn geassocieerd met bepaalde mandaten zoals sociale doelen, grondstoffen, onroerend goed, enzovoort. Een voorbeeld van dit soort beleggingsfondsen is sociaal of ethisch beleggen waarbij het fonds belegt in beleggingsfondsen die milieubewustzijn, mensenrechten en inclusie bevorderen, terwijl defensie, militaire, gok- of alcoholhoudende dranken worden vermeden.
Funds of Funds: The Bigger Picture
Deze fondsen beleggen in andere fondsen en zijn vergelijkbaar met evenwichtige fondsen. Ze hebben een hogere MER tegen stand-alone beleggingsfondsen.
De filosofie van beleggen: veel benaderingen
Portefeuillebeheerders volgen verschillende beleggingsfilosofieën en beleggingsstijlen om de beleggingsdoelstellingen van een fonds te bereiken. Fondsen met verschillende beleggingsstijlen maken diversificatie mogelijk naast het type belegging en een goed middel om het risico te verminderen.
- Top-downbenadering: deze benadering van beleggen kijkt naar het grotere economische beeld en investeert in specifieke bedrijven die op lange termijn goed lijken te presteren.
- Bottom-up aanpak: dit richt zich op het kiezen van specifieke bedrijven die goed presteren, ongeacht de staat van de industrie en / of economie.
- Een combinatie van beide wordt meestal gevolgd door portefeuillebeheerders die toezicht houden op een wereldwijde portefeuille.
- Technische analyse is nog een andere stijl van beleggen die afhankelijk is van marktgegevens uit het verleden om de richting van de beleggingsprijzen te detecteren.
Over de hele wereld: beleggingsfondsen per regio
Wereldwijde of internationale fondsen zijn fondsen waarbij de belegger overal ter wereld belegt. Het voordeel van deze fondsen is dat ze deel uitmaken van een goed uitgebalanceerde portefeuille die het risico vermindert door diversificatie en tegelijkertijd nationale en politieke risico's met zich meebrengt.
Sectorfondsen zijn gericht op specifieke sectoren van de economie, waaronder gezondheidszorg, financiën en biotechnologie. Dit is een beleggingsfonds dat uitermate risicovol en bijgevolg enorm winstgevend is.
Regionale fondsen richten zich op bepaalde delen van de wereld, zoals een bepaalde regio of natie. Deze beleggingsfondsen maken het gemakkelijker om in het buitenland te beleggen, maar je moet wel voorbereid zijn op een hoog percentage verliezen. Dit komt omdat lokale factoren de neiging hebben zeer invloedrijk te zijn bij het bepalen van het lot van dergelijke beleggingsfondsen. Van politiek leiderschap tot economische status, de dynamiek van de regio beïnvloedt het beleggingsfonds en het geld dat ermee wordt verdiend.
Conclusie
Rob Chernow zei dat het beste deel van beleggingsfondsen is dat ze veiligheid en diversificatie bieden, maar ze bieden niet noodzakelijkerwijs diversificatie of veiligheid.
Veel analisten hebben gesproken over hoe beleggingsfondsen zijn blootgesteld aan risico's en het biedingsbericht is een belangrijke overweging. Beleggingsfondsen hebben een afweging tussen risico en beloning waarbij geldt: hoe hoger het risico, hoe groter de beloning.
De enige truc is het minimaliseren van het risico en het maximaliseren van de winst. Maar de vangst is dat beloning alleen mogelijk is als er risico is. Beleggingsfondsen zijn een vorm van beleggen die net zo riskant is als het handelen in futures … het enige verschil is dat u het kapitaal toevertrouwt aan een portefeuillemanager die een bekwame professionele expert is in het behalen van de beloningen zonder de risico's te lopen. Het kiezen van het juiste beleggingsfonds en hoe te beleggen in beleggingsfondsen kan financiële gevolgen hebben op de korte en de lange termijn. Contant geld is een feit, maar winst is een mening. Beleggingsfondsen maken die mening zeker.
Aanbevolen artikel
Hier zijn enkele artikelen die u zullen helpen om meer details over het Mutual Fund te krijgen, dus ga gewoon via de link
- 10 Belangrijke functies Handelen die iedereen zou moeten gebruiken
- Mutual Fund versus Exchange Traded Fund Differtences
- Financiële educatie is uw beste investering
- Klantengids voor financiële planning
- Futures handel