Verschil tussen Mutual Fund versus Exchange Traded Fund
Een beleggingsfonds is een professioneel beheerd beleggingsinstrument gecreëerd door het poolen van geld van verschillende beleggers met het doel te beleggen in een breed scala aan effecten zoals aandelen, obligaties, geldmarktinstrumenten en andere activa. Via dit voertuig hebben kleine of individuele beleggers toegang tot de effecten- of activamarkten, terwijl ze het risico verminderen door goedkopere en snellere diversificatie, schaalvoordelen en expertise van professionele geldbeheerders. nu zullen we het Mutual Fund vs Exchange Traded Fund bespreken.
Om diversificatievoordelen te begrijpen, gaat u ervan uit dat een van de aandelen in de beleggingsfondsenportefeuille het slecht doet, terwijl een ander aandeel het heel goed doet. Het risico wordt beperkt omdat verliezen van het ene aandeel teniet kunnen worden gedaan / verminderd door winsten in een ander aandeel. U kunt dus beter beleggen in een beleggingsfonds in plaats van te beleggen in één aandeel of enkele aandelen van de fondsportefeuille.
Een gemiddeld beleggingsfonds houdt honderden effecten aan, vandaar dat investeerders profiteren van kapitaalwinsten van verschillende effecten door hun evenredige aandeel, wat niet mogelijk zou zijn in het geval van individuele beleggingen in elk van deze effecten vanwege fondsbeperkingen. Beleggingsfondsen worden gekocht via de fondsbeheerder die het beleggingsfonds verkoopt.
Exchange Traded Funds (ETF's) zijn een uitbreiding van beleggingsfondsen die op de beurs worden verhandeld, net als bedrijfsaandelen, waardoor de belegger de flexibiliteit heeft om short te gaan of op marge te kopen tijdens de handelsuren op een dag. ETF-aandelen kunnen worden gekocht via een brokerage.
Beleggingsfonds versus Exchange Traded Fund Infographics
Hieronder staan de top 5 verschillen tussen beleggingsfondsen versus Exchange Traded Fund 
Belangrijk verschil tussen Mutual Fund versus Exchange Traded Fund
Beide beleggingsfondsen versus Exchange Traded Fund zijn populaire keuzes in de markt; laten we enkele van de belangrijkste verschillen tussen beleggingsfondsen en Exchange Traded Fund bespreken:
- In tegenstelling tot beleggingsfondsen worden ETF's verhandeld op een openbare effectenbeurs. Vandaar dat, net als aandelen van openbare bedrijven, ETF-aandelen kunnen worden overgedragen, gekocht of verkocht onder beleggers
- Beleggingsfondsen worden rechtstreeks van de fondsen gekocht tegen een enkele NIW-waarde die is vastgesteld tijdens de handelsuren van de dag. U kunt op elk gewenst moment tijdens de handelsuren ETF-aandelen kopen en verkopen en de markt bepaalt op elk moment de prijs op basis van vraag-aanboddynamiek. Vandaar dat de prijs van ETF-eenheden gedurende de handelsuren blijft veranderen, waardoor realtime prijzen en meer controle over de prijs van uw transactie worden geboden
- Vanwege hun manier van creatie en aflossing, zijn ETF's alleen vermogenswinstbelasting verschuldigd wanneer de belegger het fonds verkoopt. In tegendeel, beleggingsfondsen heffen vermogenswinstbelasting op elke keer dat ze de aandelen verhandelen. Daarom is de belastingverplichting voor beleggingsfondsen hoger dan in ETF
- Transactiekosten voor het kopen of verkopen van beleggingsfondsen zijn nul. ETF's hebben echter transactiekosten in de vorm van een bid-ask spread, net als andere aandelen die op de beurs worden verhandeld
- De meeste beleggingsfondsen hebben een lock-in periode van minimaal 90 dagen en leggen een boete op in het geval dat de belegger zijn posities wil liquideren vóór de lock-in periode. Aangezien ETF's op de beurs worden verhandeld, kunt u uw eenheid tijdens de handelsuren met andere beleggers verhandelen tegen de geldende marktprijs. Er is geen minimale bewaartermijn
- Net als aandelen van overheidsbedrijven kunnen ETF-eenheden short worden verkocht of met marge worden gekocht. ETF's kunnen dus worden gebruikt voor hedging, equitizing cash of arbitrage
- In tegenstelling tot ETF's bieden beleggingsfondsen u de mogelijkheid om vooraf automatische investeringen en opnames in te stellen volgens uw voorkeuren
- De meeste beheerders van beleggingsfondsen hebben de onafhankelijkheid om hun beleggingen te kiezen en hun portefeuille actief te beheren om de index die ze volgen te verslaan. De meeste ETF's zijn indexfondsen en worden passief beheerd door professionals, waarbij ze proberen de bewegingen en het rendement van de gevolgde index te matchen door een vergelijkbare portefeuille te onderhouden als die van de index
Vergelijkingstabel head to head tussen beleggingsfondsen en Exchange Traded Fund
Hieronder vindt u de vergelijkingstabel tussen beleggingsfondsen en Exchange Traded Fund
| De basis van een vergelijking tussen beleggingsfondsen en Exchange Traded Fund | Beleggingsfonds | Exchange Traded Funds |
| Kosten efficiëntie | Relatief hoger omdat ze actief worden beheerd met een hoge handelsactiviteit en transactievolume, waarvoor grotere bedrijfskosten en commissies nodig zijn | Relatief lager omdat het meestal passief beheerde indexfondsen zijn |
| Fiscale efficiëntie | Relatief meer belastingverplichtingen | Bieden vermogenswinsten belastingvoordelen vanwege de manier van creatie en aflossing |
| Minimale investering | De meeste beleggingsfondsen hebben een minimale beleggingslimiet die is vastgelegd in hun voorwaarden. Dit bedrag is hoger dan de intrinsieke waarde (NAV) van één eenheid van het fonds | ETF's worden niet beperkt door minimale investeringen. U kunt een ETF-belegger zijn door slechts één deel van het fonds te kopen |
| Liquiditeit | Beleggingsfondsen hebben een relatief lagere liquiditeit | ETF's hebben een hogere liquiditeit en haar liquiditeit is verbonden met de liquiditeit van aandelen die in de index zijn opgenomen |
| Makelaarsrekening | Beleggers hoeven geen effectenrekening te openen om in een beleggingsfonds te beleggen | Een effectenrekening is nodig om ETF-eenheden op de beurs te verhandelen |
Laatste gedachten-
Beleggingsfonds versus Exchange Traded Fund biedt vergelijkbare beleggingsmogelijkheden voor kleine beleggers die worden beperkt door fondsen en expertise door individueel te beleggen in een grote gediversifieerde portefeuille van activa, waaronder aandelen, obligaties, grondstoffen, enz. Beide beleggingsfondsen versus Exchange Traded Fund bieden de beleggingsvehikels hoge diversificatievoordelen in de vorm van beter rendement tegen lagere kosten. Beide Mutual Fund versus Exchange Traded Fund biedt een breed scala aan beleggingsopties en op basis van uw voorkeur kunt u breed beleggen, zoals in een marktfonds of eng, zoals in een sectorfonds. Verder worden beide beleggingsvehikels beheerd door professionele portfoliomanagers die u hun expertise aanbieden en uw tijd en moeite besparen.
ETF's bieden echter verschillende voordelen ten opzichte van beleggingsfondsen, zoals lagere minimuminvesteringen, meer controle over de prijs, lagere belastingvoordelen op vermogenswinst, eenvoud van handelen, lagere betrokkenheid bij commissie en management fees, en schonere overdraagbaarheidopties bij het overstappen van de ene beleggingsonderneming naar de andere. Bovendien bieden ETF's meer investeringsflexibiliteit, aangezien ze verschillende innovaties in hun handelsstrategie bevatten, zoals stijl-ETF's, inverse ETF's, landen-ETF's, enz. Die een grotere kans bieden om hun specifieke financiële doelstellingen te bereiken.
Toch blijft de vraag of ETF's beter zijn voor beleggingsfondsen of vice versa. Dit hangt grotendeels af van de voorkeur van de belegger. Als de belegger een lagere minimumbelegging verkiest, kiest hij voor een ETF. Als hij herhaalde automatische transacties wil, moet hij gaan voor beleggingsfondsen. Als hij controle over de prijsstelling wil, moet hij voor een ETF gaan. Als hij geen gedoe wil met het openen en onderhouden van een effectenrekening, moet hij kiezen voor een beleggingsfonds. Als hij op zoek is naar een indexfonds met een lager risico, kan een ETF een geschiktere belegging zijn.
Aanbevolen artikel
Dit is een leidraad geweest voor het grootste verschil tussen Mutual Fund versus Exchange Traded Fund. Hier bespreken we ook de belangrijkste verschillen tussen de Mutual Fund versus Exchange Traded Fund met infographics en vergelijkingstabel. U kunt ook de volgende artikelen bekijken -
- Kopen versus leasen
- 10 dingen om te weten over beleggingsfondsen
- Lange termijn versus korte termijn vermogenswinsten
- Verschillende soorten beleggingsfondsen
- ETF versus indexfondsen: geweldige functies