Financiële analyse - tegenwoordig wordt er in veel organisaties steeds meer gebruik van gemaakt. De bedrijven van vandaag hebben tijdige informatie nodig die de zakenmensen helpt om belangrijke beslissingen te nemen in het bedrijfsleven. Financiën spelen een belangrijke rol bij het verhogen van de waarde van uw bedrijf. Financiering vindt zijn weg als een belangrijke bedrijfsfunctie en het overlapt met analyses op veel gebieden. Financiële leidinggevenden ontdekken nieuwe manieren op het gebied van financiën om de waarde van hun organisatie te vergroten.

Wat is financiële analyse

Financiële analyse is een veld dat verschillende weergaven geeft van de financiële gegevens van een bedrijf. Het helpt om diepgaande kennis te vergaren en er actie tegen te ondernemen om de prestaties van uw bedrijf te verbeteren. Financiële analyse heeft effect op alle delen van uw bedrijf. Financiële analyse speelt een zeer belangrijke rol bij het berekenen van de winst van een bedrijf. Financiële analyse helpt u om al uw zakelijke vragen met betrekking tot uw bedrijf te beantwoorden en stelt u ook in staat om de toekomst van uw bedrijf te voorspellen.

Waarom financiële analyse belangrijk is

  • De bedrijven van vandaag hebben tijdige informatie nodig die de zakenmensen helpt om belangrijke beslissingen te nemen in het bedrijfsleven.
  • Elk bedrijf moet een gezonde financiële planning en voorspelling hebben om het bedrijf optimaal te benutten.
  • De opkomst van een nieuw bedrijfsmodel, de veranderende behoeften van de traditionele financiële afdeling en de technologische vooruitgang hebben allemaal geleid tot de behoefte aan financiële analyse.
  • Financiële analyse helpt bij het bepalen van de bedrijfsdoelstellingen van morgen. U kunt ook de besluitvormingsstrategieën van uw bedrijf verbeteren.
  • Financiële analyse is gericht op het meten en beheren van de materiële activa van een organisatie zoals contanten, machines en andere
  • Het geeft een dieper inzicht in de financiële status van uw bedrijf en verbetert de winstgevendheid, cashflow en waarde van uw bedrijf.
  • Financiële analyse helpt bij het nemen van slimme beslissingen om de bedrijfsinkomsten te verhogen en de verspilling van het bedrijf te minimaliseren
  • Boekhouding, belastingen en andere financiële gebieden hebben een datawarehouse dat wordt gecombineerd met analyses om het bedrijf effectief te runnen en de doelen sneller te bereiken.

Er zijn vier belangrijke redenen waarom financiële analyse tegenwoordig belangrijker wordt. Ze worden hieronder vermeld

  1. Bedrijfsmodellen

Er zijn drie nieuwe bedrijfsmodellen die de basis vormen voor financiële analyse

  • Bedrijf tot bedrijf
  • Consumentenmarkt
  • Business to Employee

Aanbevolen cursussen

  • Financiële modellering met behulp van Excel Online Course
  • Online cursus financiële modellen
  • Investment Banking Trainingscursussen

  1. Veranderende rol van de financiële afdeling

De meeste financiële functies zijn automatisch en vereisen slechts minder middelen om ze te beheren. Hierdoor kunnen de financiële leidinggevenden zich meer concentreren op de bedrijfsdoelen in plaats van zich alleen te concentreren op het verwerken en afstemmen van transacties.

  1. Business processen

Bedrijven worden tegenwoordig steeds complexer door de vooruitgang van technologieën. Veel vragen rijzen in de geest van de zakenmensen. Analytics biedt de antwoorden op al deze vragen. Financiële analyse geeft de managers en leidinggevenden in een organisatie toegang tot meer accurate en gedetailleerde financiële informatie van de organisatie. Dit versterkt de relatie van de medewerker binnen de organisatie.

Hier zijn enkele vragen waarop financiële analyse u een antwoord kan geven

  • Wat zijn de risico's waaraan het bedrijf is blootgesteld?
  • Hoe de bedrijfsprocessen verbeteren en uitbreiden om ze effectiever te laten werken?
  • Zijn de investeringen op de juiste weg gedaan?
  • Hoe is de winst van het product over verschillende verkoopkanalen en klanten?
  • Welk marktsegment zal naar verwachting in de toekomst meer winst voor het bedrijf opleveren?
  • Wat zijn de factoren die het bedrijf in de toekomst kunnen beïnvloeden?

  1. Geïntegreerde analyse

Tegenwoordig gebruiken bedrijven geïntegreerde financiële analyse om de concurrentie aan te gaan op de markt voor financiële analyse. Door het gebruik van dergelijke geïntegreerde financiële analysebedrijven kunnen bedrijven de informatie analyseren en delen met de bronnen binnen en buiten de organisatie. Organisaties moeten geïntegreerde financiële analyse gebruiken om te overleven in de nieuwe economie.

  1. Rol van het datawarehouse

De data warehousing-oplossingen zijn vooral gericht op belangrijke analytische componenten zoals datastores, datamarts en rapportagetoepassingen. Gegevensopslag in de toekomst vereist uitgebreide analytische mogelijkheden. Slimme beslissingen worden gemakkelijk genomen wanneer de gegevens en bedrijfsprocessen worden geïntegreerd in alle bedrijfsfuncties in een organisatie.

Gebruik van financiële analyse

Financiële analyse helpt een bedrijf bij

  • Begrijp de prestaties van een organisatie
  • Meet en beheer de waarde van materiële en immateriële activa van een organisatie
  • Beheer de investeringen van het bedrijf
  • Voorspelling van de variaties in de markt
  • Verhoog de functionaliteiten van informatiesystemen
  • Verbeter de bedrijfsprocessen en winst

Oracle Financial Analytics-software

Een voorbeeld van software voor financiële analyse is Oracle. Oracle is een van de populaire softwareprogramma's voor financiële analyse op de markt.

Oracle Financial Analytics helpt de financiële prestaties te verbeteren door middel van juiste informatie over de kosten en opbrengsten van alle afdelingen in de organisatie. Het verhoogt de cashflow door goed onderhoud van vorderingen, schulden en voorraadbeheer. Het geeft u tijdige financiële rapporten die u helpen de prestaties van uw bedrijf te bepalen. Het helpt u ook om een ​​toekomstige voorspelling te hebben en uw budget goed te plannen. Oracle Financial Analytics-software helpt de financiële gezondheid van het bedrijf te verbeteren.

Kenmerken

Deze software heeft veel functies, waaronder het volgende

  • Analyse van vaste activa - Beheert en meet de levenscyclus van activa
  • Analyse van budgettaire controle - Het helpt bij het voorkomen van uitgaven door effectieve monitoring van het budget en effectieve uitgaven
  • Grootboekanalyse - Beheer de financiële prestaties van het bedrijf door verschillende factoren
  • Winstgevendheidanalyse - helpt bij het identificeren van welk type klanten en welke kanalen meer winst voor het bedrijf genereren
  • Payables Analytics - Beheer en bewaak het geld van de crediteurenafdeling
  • Receivables Analytics - Beheer collecties en controleer de geldcycli
  • Proactieve intelligentie - Deze functie kan een signaal over het probleem naar de managers en leidinggevenden van de organisatie sturen die hen helpt onmiddellijk actie te ondernemen en het probleem op te lossen
  • Vooraf gebouwde datamodellen en metrieken - Oracle Financial Analytics heeft meer dan 100 metrieken en modellen
  • Out-of-the-box integratie met ERP-systemen - het helpt eenvoudige integratie met ERP-systemen met minder risico, lage kosten en minder inspanning
  • Oracle Financial Analytics voor Oracle Fusion-applicaties - Het helpt u om meer te weten te komen over de prestaties van het bedrijf in het verleden, heden en de toekomst en laat u slimme beslissingen nemen.
  • Aangedreven door Oracle Business Intelligence Foundation - Produceert rapporten van hoge kwaliteit en heeft een goed dashboard en is zeer schaalbaar
  • Klaar voor Exalytics - Het gaat verder dan de waarden van traditionele data-analyse en biedt diepgaande kennis over de enorme hoeveelheid gegevens met de snelheid van denken

Documenten gebruikt in financiële analyse

Financiën is de taal van een bedrijf. De doelen van een bedrijf worden altijd gedefinieerd in termen van financiën en de output wordt ook gemeten in financiële termen. Financiële analyse omvat het analyseren van de gegevens in financiële overzichten. Op deze manier biedt het nuttige informatie aan de bedrijfseigenaren en laat hen betere beslissingen nemen.

Er zijn drie belangrijke financiële overzichten waarop de analyse is uitgevoerd

  • Balans

Balans geeft een overzicht van de financiële items en activa die een bedrijf bezit. Het is nuttig om de huidige financiële positie van een bedrijf te begrijpen. Balans geeft alleen de middelen van het bedrijf weer en geeft niet aan hoe deze middelen worden beheerd en hoe deze in de toekomst kunnen worden gebruikt om de bedrijfsprestaties te verbeteren.

Er zijn twee hoofdonderdelen van de balans - Activa en passiva. Activa zijn onderverdeeld in vlottende activa en vaste activa. Verplichtingen worden verder onderverdeeld in kortlopende verplichtingen en langlopende schulden.

  • Winst-en verliesrekening

Resultatenrekening geeft de prestaties van het bedrijf over een bepaalde periode weer. De belangrijkste elementen van de winst-en-verliesrekening zijn verdiende inkomsten, gemaakte kosten en nettowinst en -verlies. Het onthult niet de huidige financiële positie van het bedrijf, maar het laat u weten wat de toekomstige mogelijkheden zijn. Netto-inkomen is het resultaat verkregen via de resultatenrekening. De resultatenrekening laat u weten in hoeverre de doelstellingen van het bedrijf zijn bereikt.

  • Kasstroomoverzicht

Het kasstroomoverzicht lijkt meer op de winst- en verliesrekening. Het houdt de prestaties van het bedrijf bij. In de resultatenrekening worden alleen contante posten opgenomen, maar in het kasstroomoverzicht wordt rekening gehouden met niet-contante posten zoals afschrijvingen. Dit toont de feitelijke in- en uitstroom van contanten in het bedrijf. Dit geeft een duidelijk beeld van de te betalen rekeningen, schulden en financiële groei van het bedrijf gedurende een bepaalde periode.

Elementen van financiële gezondheid

De algehele financiële gezondheid van een bedrijf kan worden beoordeeld aan de hand van drie hoofdelementen: liquiditeit, leverage en winstgevendheid. Dit zijn allemaal interne factoren die binnen het bedrijf werken en buiten de controle van het management liggen

  • Liquiditeit

De term Liquiditeit in het bedrijfsleven betekent de beschikbaarheid van contanten en andere activa om zijn schulden, rekeningen en andere uitgaven te betalen. Elk bedrijf heeft een bepaalde hoeveelheid liquiditeit nodig om zijn uitgaven en rekeningen te dekken. Een laag liquiditeitsniveau in bedrijven betekent dat de onderneming behoefte heeft aan extra kapitaal en dat de prestaties slecht zijn.

Het liquiditeitsniveau van het bedrijf verschilt van periode tot periode vanwege bepaalde factoren zoals omzet, economie en seizoenen. Tegelijkertijd zal de cashflow binnen het bedrijf niet het hele jaar door hetzelfde zijn. Maar wat de situatie ook is, het bedrijf moet betalen voor zijn werknemers en crediteuren. Dit verandert hun liquiditeitsniveau.

  • hefboomwerking

Leverage verwijst naar de hoeveelheid financiering die een bedrijf van buitenaf heeft geleend om haar activiteiten ten opzichte van haar investering uit te voeren. Hefboomwerking is een belangrijke factor die vooral wordt overwogen door bankiers en beleggers. Een bedrijf zal een hoge leverage ratio hebben wanneer de schuld van het bedrijf hoog is in vergelijking met zijn eigen vermogen. Een hoge leverage ratio betekent dat het bedrijf is blootgesteld aan risico's, maar aan de andere kant verhoogt een hogere blootstelling aan risico ook het rendement voor het bedrijf.

  • winstgevendheid

Winstgevendheid verwijst naar het rendement dat het bedrijf verdient met het bedrag dat in het bedrijf is geïnvesteerd. Veel mensen starten tegenwoordig een eigen bedrijf om winst te maken, omdat de investering op andere manieren minder rendement oplevert in vergelijking met het bedrijf. Er zijn veel factoren die de winstgevendheid van het bedrijf beïnvloeden, zoals prijs, markttendensen, activa, schulden, uitgaven en vele andere.

Financiële ratio's

Er zijn ook weinig ratio's die kunnen helpen bij de algehele financiële analyse. Financiële ratio's zijn eenvoudig te berekenen en te gebruiken. Deze ratio's zullen uitwijzen waar er verbetering in de onderneming nodig is. Financiële ratio's worden berekend door het ene getal door het andere te delen en worden meestal uitgedrukt in percentages. Deze financiële ratio's worden gebruikt om financiële statistieken in een bedrijf te vergelijken en helpen u te beslissen waar verbetering nodig is. Het selecteren van de ratio's voor het bedrijf is afhankelijk van bepaalde factoren, zoals het type bedrijf, het aantal jaren dat u zaken doet en andere. De verhoudingen worden hieronder vermeld

  • Current Ratio - Toont het vermogen van een bedrijf om zijn verplichtingen op korte termijn te betalen
  • Quick Ratio - Verklaart het vermogen van het bedrijf om zijn huidige verplichtingen te betalen
  • Liquiditeitsratio - Dit berekent de liquiditeit van het bedrijf door alles in overweging te nemen, behalve contant geld
  • Schuld- of aandelenratio - Dit geeft de verhouding aan tussen de investeerder van het bedrijf en het geleverde kapitaal
  • Rendement op aandelenratio - Dit meet de winstgevendheid van het bedrijf

Conclusie

De conclusie is dat financiële analyse een belangrijk hulpmiddel is dat door zowel kleine als grote ondernemers moet worden gebruikt om de voortgang van het bedrijf te beheren en te meten. Het zal het bedrijf helpen zich aan te passen aan de trends die van invloed zijn op hun activiteiten. Financiële analyse zal betrouwbaardere en tijdige financiële rapporten opleveren, wat de belangrijkste factor is voor het meten van het succes van een bedrijf vanuit het perspectief van bankiers, investeerders en analisten.

Aanbevolen artikel

Hier zijn enkele artikelen die u zullen helpen om meer details over de financiële analyse te krijgen, dus ga gewoon door de link

  1. Belangrijke stap in vermogensbeheer in India - enorme populariteit gekregen
  2. Schuld en eigen vermogen Wat is het beste?
  3. IRDA in verzekeringssector
  4. ETF's of indexfondsen
  5. Vermogensbeheer
  6. Verbazingwekkende gids voor het gebruik van Excel-tabelindeling
  7. Voorbeelden van aandelenratio's

Categorie:

Ondernemerschapsontwikkeling