Verschil tussen indexfondsen versus beleggingsfondsen
Heb je er ooit aan gedacht om in de fondsen te beleggen zoals een indexfonds en ETF? Aangezien beide hulpmiddelen voor collectieve belegging zijn, raken de meeste mensen perplex tussen de twee beleggingsvehikels. Fondsen zijn meestal onderverdeeld in 2 soorten, indexfondsen en beleggingsfondsen. Deze beide voorwaarden worden gebruikt om te verwijzen naar de onderliggende hoofddoelstelling van het fonds. Niettemin zijn ze niet hetzelfde in de zin dat een Exchange Traded Fund (dwz ETF) een soort indexfonds is dat een mandje met effecten of aandelen is die op de beurs worden verhandeld. Maar een indexfonds is daarentegen een soort beleggingsfonds dat probeert de prestaties van een specifieke index te traceren.
Indexfondsen kunnen ETF's (dwz op de beurs verhandelde fondsen) zijn of beleggingsfondsen die een index volgen, zoals de S&P 500 Index. De term beleggingsfondsen verwijst doorgaans naar de fondsen die actief worden beheerd en die aandelenselecteurs in dienst hebben met als doel de prestaties van de aandelenmarkt te verslaan.
Voordelen van indexfondsen ten opzichte van beleggingsfondsen zijn
- Ze vereisen niet dat je contant geld vasthoudt,
- Ze hebben geen minimale aankoopcriteria zoals in beleggingsfondsen,
- Ze zijn over het algemeen meer liquide en goedkoper dan beleggingsfondsen
- Sommige ETF-fondsen hebben belastingvoordeel dan open-end fondsen.
Hoewel er ook weinig nadelen zijn
- Een indexfonds wordt de hele dag verhandeld en is daarom onderworpen aan prijsmanipulatie.
- Ze zijn ook onderhevig aan marktvolatiliteit.
- Men kan zijn meerwaarden en dividend herinvesteren in beleggingsfondsen, terwijl hetzelfde minder wordt aangeboden in een indexfonds
Vergelijking tussen indexfondsen en beleggingsfondsen (infographics)
Hieronder staat het top 9-verschil tussen indexfondsen en beleggingsfondsen 
Belangrijkste verschillen tussen indexfondsen versus beleggingsfondsen
Beide indexfondsen versus beleggingsfondsen zijn populaire keuzes in de markt; laten we enkele van de belangrijkste verschillen tussen indexfondsen en beleggingsfondsen bespreken.
- De indexfondsen worden gedefinieerd als een fonds dat een effectenmarktindex volgt en verhandeld wordt als gewone effecten of de aandelen. Een indexfonds is een type beleggingsinstrument dat de prestaties van de benchmarkmarktindex volgt.
- Indexfondsen worden verhandeld op een erkende beurs. Anderzijds kunnen directe beleggingen niet in een indexfonds worden gedaan. Maar u kunt een ETF en een beleggingsfonds kopen dat u op gezette tijden kunt kopen via Systematic Investment Plan (ie SIP) of in een keer.
- Indexfondsen worden de hele dag geprijsd en verhandeld. Aan de andere kant, beleggingsfondsen zijn geprijsd op NAV die wordt bepaald aan het einde van de handelsdag.
- De prijs van een indexfonds is gebaseerd op vraag en aanbod van de effecten op de kapitaalmarkt. Integendeel, een beleggingsfonds is geprijsd volgens de intrinsieke waarde (dat wil zeggen de NIW) van die onderliggende waarde.
- Alleen in indexfondsen worden handmatige bestellingen geplaatst waarbij u zich moet aanmelden om de kooporder te plaatsen, terwijl u in het geval van een beleggingsfonds de investering kunt automatiseren via het Systematic Investment Plan door permanente instructies aan de bank te geven.
- De liquiditeit en flexibiliteit zijn relatief hoger in indexfondsen dan in een beleggingsfonds.
- De handelskosten van indexfondsen zoals ETF zijn hoog. In tegenstelling tot een indexfonds zijn er bij beleggingsfondsen geen of lage handelskosten.
Indexfondsen versus beleggingsfondsen Vergelijkingstabel
Hieronder vindt u de 9 bovenste vergelijking tussen indexfondsen en beleggingsfondsen
| De basis voor vergelijking tussen indexfondsen en beleggingsfondsen |
Indexfondsen |
Beleggingsfondsen |
| Basisdefinitie | Een indexfonds is een soort beleggingsfonds dat probeert te repliceren en probeert de prestaties te behalen van een bepaalde benchmarkmarktindex, die een indexfonds wordt genoemd. | Beleggingsfondsen zijn het soort beleggingsfondsen die beleggen in effecten of manden met aandelen die op de beurs worden verhandeld. |
| Algemeen Soort investering
Strategie | Indexfondsen volgen doorgaans een passieve benadering. | Beleggingsfondsen op andere volgen een actieve beleggingsbenadering waarbij de beleggingsbeheerder zal proberen alfa te bereiken. |
| Doelstelling | Het hoofddoel van indexfondsen is het indexrendement vóór kosten te volgen. | Het hoofddoel van het beleggingsfonds is om een indexrendement te verslaan na zijn kosten. |
| Jaarlijkse kostenratio | De jaarlijkse kostenratio van indexfondsen is over het algemeen erg laag. | De jaarlijkse kostenratio van beleggingsfondsen is over het algemeen hoog omdat er een actieve beheerder is die het marktrendement wil verslaan. |
| Voorbeelden | Vanguard 500 Index Fund ETF (NYSEMKT: VOO) is een soort indexfonds. | DSP Blackrock Mid-cap fonds is een soort beleggingsfonds dat probeert mid-cap indexrendementen te verslaan. |
| Verkoop uren | ETF's (indexfondsen) kunnen de hele dag door worden verhandeld, net als de aandelenmarkt | In het geval van beleggingsfondsen kan de NIW van de dag worden berekend en vervolgens kunnen ze worden gekocht tegen die NIW. |
| Aankoop methodiek | ETF moet op beurzen worden gekocht. | Eenheden kunnen met regelmatige tussenpozen worden gekocht via SIP of forfaitair bedrag. |
| Prijsbasis | De basis van de prijs zal zijn via de vraag naar en het aanbod van zekerheid op de aandelenmarkt. | De NAV is onderliggend voor de prijsbasis. |
| Handelskosten | ETF-handelskosten zijn over het algemeen hoog | Men kan in beleggingsfondsen handelen met lage handelskosten. |
Conclusie
Net als de aandelen en closed-end beleggingsfondsen, worden indexfondsen verhandeld op reguliere beurzen en worden ze gecreëerd met een specifiek doel of zeg maar doelstellingen. De componenten van een ETF (type indexfonds) kunnen bijvoorbeeld repliceren en proberen de prestaties van een bredere aandelenindex te weerspiegelen, zoals de S&P 500 (een van de grootste aandelenindexen ter wereld), of een grondstof zoals lithium. Omdat ETF's of zeggen dat de indexfondsen worden verhandeld op de reguliere effectenbeurzen, zullen hun waarderingen in realtime de hele periode op de handelsdag veranderen, ondanks hun onderliggende intrinsieke waarden.
Een beleggingsfonds is een soort fonds dat de fondsen van honderden of duizenden beleggers combineert om de effecten te kopen, waaronder obligaties, aandelen, CD's, geldmarktfondsen en vele soortgelijke. Alle beleggingsfondsen zoals hierboven vermeld, hebben een specifiek doel of doelstellingen, ze kunnen bijvoorbeeld gericht zijn op een bepaalde industrie of sector, of zullen een vooraf bepaald inkomen of rendement genereren.
Aanbevolen artikelen
Dit is een leidraad geweest voor het grootste verschil tussen indexfondsen en beleggingsfondsen. Hier bespreken we ook de belangrijkste verschillen tussen indexfondsen en beleggingsfondsen met infographics en vergelijkingstabel. U kunt ook de volgende artikelen bekijken voor meer informatie
- Hedge Fund vs Mutual Fund - Topvergelijking
- ETF versus indexfondsen - verschillen tussen
- Positieve economie versus normatieve economie
- Vergelijking tussen leningen en voorschotten